Банковские операции и услуги

Содержание книги "Банковские операции и услуги"

Введение
ТЕМА 1. Коммерческие банки в банковской системе Российской Федерации
1.1. Банковская система Российской Федерации
1.2. Роль коммерческих банков в рыночной экономике
1.3. Понятие банковских операций, услуг и банковского продукта
Контрольные тесты и задания
Тесты
Практикум
ТЕМА 2. Классификация и характеристика основных видов банковских операций
2.1. Пассивы коммерческого банка. Пассивные банковские операции
2.2. Активы коммерческого банка. Активные банковские операции
2.3. Посреднические (агентские, комиссионные) банковские операции
Контрольные задания
Практикум
ТЕМА 3. Теоретические основы организации банковских операций и услуг коммерческого банка
3.1. Принципы деятельности коммерческих банков
3.2. Финансовые риски при осуществлении банковских операций
3.3. Подходы к комплексной оценке деятельности коммерческих банков. Банковские рейтинги
Контрольные задания
Практикум
ТЕМА 4. Пассивные банковские операции
4.1. Депозитные операции
4.1.1. Понятие и виды банковских вкладов, их классификация
4.1.2 Существенные условия договора банковского вклада, порядок заключения, права и обязанности сторон
4.1.3. Банковские сертификаты: понятие, виды и порядок обращения
4.1.4. Страхование вкладов
4.2. Недепозитные операции по привлечению банковских ресурсов
4.2.1. Межбанковское кредитование
4.2.2. Кредиты от Банка России
4.2.3. Размещение ценных бумаг коммерческих банков
Задания для самостоятельного изучения
Контрольные тесты и задания
Тесты
Практикум
ТЕМА 5. Кредитование как основная активная операция коммерческих банков
5.1. Понятие и принципы кредитования. Классификация банковских кредитов
5.2. Кредитная политика коммерческого банка. Организация процесса кредитования
5.3. Оценка кредитного риска по выданной ссуде
5.4. Ковенанты
5.5. Основные способы обеспечения банковских кредитов
Задания для самостоятельного изучения
Контрольные задания
Практикум
ТЕМА 6. Особые формы банковского финансирования
6.1. Учет векселей банком. Учетная ставка и дисконт: понятия и расчет
6.2. Факторинг. Банковский форфейтинг. Основные сходства и различия факторинга и форфейтинга. Стоимость факторинга и форфейтинга для клиента
6.2.1. Факторинг
6.2.2. Банковский форфейтинг
6.2.3. Основные сходства и различия факторинга и форфейтинга
6.2.4. Стоимость факторинга и форфейтинга для клиента
6.3. Лизинг: суть и отличие от кредита. Общая характеристика лизинговых платежей
Контрольные задания
Практикум
ТЕМА 7. Документарные банковские операции
7.1. Торговое финансирование. Риски внешнеторговой деятельности
7.2. Документарные аккредитивы. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов, публикация МТП № 600, 2007 г. (UCP 600)
7.3. Документарное и чистое инкассо. Внутренние расчеты по инкассо. Унифицированные правила по инкассо, публикация МТП № 522, 1995 г. (URC 522)
7.4. Банковские гарантии. Унифицированные правила МТП для гарантий по требованию, включая типовые формы, публикация МТП № 758, 2010 г. (URDG 758)
Задания для самостоятельного изучения
Контрольные тесты
ТЕМА 8. Инвестиционные операции и инвестиционная деятельность коммерческих банков
8.1. Банковская инвестиционная деятельность: понятие и особенности
8.2. Риски инвестиционной банковской деятельности
8.3. Механизм и принципы формирования инвестиционной политики коммерческих банков
Контрольные тесты
ТЕМА 9. Расчетно-кассовые операции
9.1. Понятие и виды банковских счетов. Порядок открытия банковского счета. Закрытие банковского счета: основания и порядок
9.2. Договор банковского счета: характеристика, существенные условия
9.3. Операции по банковскому счету. Расчетно-кассовое обслуживание
9.4. Принципы, способы и формы расчетов. Организация безналичных расчетов
9.5. Безналичные расчеты в форме перевода электронных денежных средств. Операции с банковскими картами
9.6. Кассовые операции коммерческого банка. Кассовая дисциплина: функции коммерческих банков
Задания для самостоятельного изучения
Контрольные тесты и задания
Тесты
Практикум
ТЕМА 10. Валютные операции
10.1. Валюта, валютные ценности и валютные операции: понятия
10.2. Субъекты валютных операций, их права и обязанности. Валютное регулирование
10.3. Деятельность коммерческих банков, как агентов валютного контроля. Порядок осуществления расчетов в иностранной валюте
Задания для самостоятельного изучения
Контрольные тесты
Примерный перечень тем для подготовки рефератов
Вопросы к экзамену
Приложение А
Приложение Б
Приложение В
Приложение Г
Приложение Д